Правила не запрещают носить с собой наличные…

…но могут заставить гражданина доказать их происхождение

Один из наиболее частых вопросов, который задают многие люди, отправляясь в отпуск, — это сумма денег, которую они берут с собой для покрытия типичных расходов тех дней: экскурсий, еды или любых прихотей, которым мы обычно предаемся в таких случаях.

Поэтому мы должны очень четко понимать, какие наличные деньги мы можем взять с собой во время отпуска и в таких распространенных ситуациях, как, например, поездка на машине к месту назначения. Закон устанавливает максимальные суммы денег, которые можно носить с собой наличными без необходимости декларирования, с целью борьбы с отмыванием денег и теневой экономикой.

Прежде всего, необходимо прояснить, что не существует никаких правил, запрещающих носить с собой наличные. Единственное, что регламентируется, это то, что в определенных случаях (при превышении определенных сумм) необходимо иметь при себе декларацию с указанием происхождения денег. Ничего больше.

Все включено в Закон 10/2010 от 28 апреля , статья 34 которого устанавливает, что «физические лица, которые, действуя от своего имени или от имени третьего лица, осуществляют следующие перемещения» :

• Передвижение по территории страны с платежными средствами на сумму 100 000 евро и более.
• Въезд или выезд с территории страны с платежными средствами на сумму 10 000 евро и более.

Закон понимает под средствами платежа разные вещи: бумажные деньги, металлическую валюту, оборотные платежные инструменты или платежные инструменты на предъявителя, предоплаченные карты, не связанные с банковскими счетами, или сырьевые материалы, такие как золото.

Таким образом, максимальная сумма денег, которую можно провозить без декларирования в автомобиле, составит 100 000 евро – предел, который не должен коснуться большинства смертных. Или, если поездка предполагает пересечение границы, 10 000 евро. Тоже очень большая сумма.

Как декларировать наличные в казначействе

В случае превышения этих сумм гражданин должен иметь при себе декларацию с указанием происхождения денег. Тот же закон, который налагает ограничения, объясняет, как это сделать.

В частности, установлено, что гражданин должен иметь при себе декларацию, содержащую «достоверные данные, касающиеся предъявителя, владельца, получателя, отправителя, суммы, характера, происхождения, предполагаемого использования, маршрута и способа транспортировки платежного средства».