Налоговая заявила Bizum: новый лимит на переводы между членами семьи начинается с этой суммы

Обмен деньгами между членами одной семьи существует с тех пор, как появились семьи и деньги. Однако Налоговое управление решило обратить особое внимание на переводы, которые в настоящее время осуществляются через приложение Bizum.

Согласно новым правилам, банки будут уведомлять Казначейство о каждой транзакции на сумму более 3000 евро между членами одной семьи. Более того, Управление может запросить обоснование, подтверждающее отсутствие преступления или происхождение и назначение денег.

Кроме того, если сумма перевода составляет 6000 евро, транзакция может быть расценена как часть скрытого пожертвования и может быть уплачен налог на дарение, размер которого варьируется в зависимости от автономного сообщества, в котором проживает лицо, и степени родства.

Важно помнить о необходимости декларировать переводимую сумму, поскольку коллекторское агентство не будет слишком строгим. Таким образом, неуплата налога на дарение, если перевод считается таковым, может повлечь за собой штраф в размере от 50% до 150% от суммы перевода.

Это означает, что если перевод включает минимальную сумму в 6000 евро, необходимую для того, чтобы считаться потенциальным переводом, применение максимального процента приведет к штрафу в размере 9000 евро, а также к пени за просрочку платежа, если таковая применима. Однако всё будет зависеть от серьёзности нарушения: серьёзное или очень серьёзное.

Однако это не единственная ситуация, когда Казначейство может совать свой нос в личные счета. Согласно Закону 7/2012 и Закону 10/2010, государственный орган может проводить расследования, помимо двух описанных выше случаев.

  • Переводы на сумму свыше 10 000 евро.
  • Денежные операции с купюрами номиналом 500 евро.

Любая транзакция, которая считается подозрительной, независимо от суммы, отправителя или получателя. 

Хорошим примером может служить регулярный денежный перевод в размере 2900 евро. Априори он никогда не превысит лимит в 3000 евро, но вполне возможно, что если сумма не достигнет этой отметки, то это связано именно с обходом закона, и налоговые органы могут начать расследование.

Поэтому эксперты постоянно рекомендуют проявлять осторожность и консультироваться с налоговым консультантом при любой попытке перевести деньги от определенного лица, даже если получатель — человек, которому отправитель доверяет больше всего.