Подача налоговой декларации — это процедура, с которой каждый резидент Испании сталкивается ежегодно. Одни должны заплатить, другие ждут долгожданного возврата налогов. Однако многие налогоплательщики часто забывают, что у Налогового управления есть четыре года на проверку предоставленной ими информации.

Бывший государственный служащий Эмилио Баэна, проработавший в Налоговом управлении более десяти лет, знает схемы и процедуры, которые Налоговое управление использует для запроса деклараций у налогоплательщиков. «Я делюсь признаками, которые, если вы им последуете, на 100% спровоцируют расследование», — написал он в своем профиле LinkedIn.

Баэна объясняет, как в процессе проверки была внедрена модель, адаптированная к искусственному интеллекту. Если раньше заявления обрабатывались вручную, то «сегодня реальность другая», — заявляет он.

Налоговое управление использует инструменты анализа больших данных и искусственный интеллект для анализа миллионов точек данных ежедневно. Таким образом, «каждый налогоплательщик, будь то физическое лицо или компания, имеет «профиль риска», динамический балл, который обновляется в режиме реального времени в соответствии с заданными параметрами».

6 ключевых советов: Бывший сотрудник упрощает эти параметры, перечисляя шесть тревожных сигналов. Первый — «расходы, не соответствующие вашим доходам». Второй — «необоснованные денежные переводы между счетами»; и третий — «международные транзакции или использование криптовалют».

Он добавляет к своему списку еще три: «чрезмерное количество наличных денег или фактуры с необычной структурой», «появление в международных реестрах компаний» и «несоответствия с информацией, предоставляемой банками и платформами».

Нынешний налоговый консультант подчеркивает необходимость не только соблюдать налоговое законодательство, «но и выглядеть соответствующим». Он объясняет, что налоговая стратегия не должна быть необязательной, поскольку она служит гарантией собственной прозрачности.

«Вам больше не нужен инспектор для проверки. Алгоритм делает это круглосуточно». «И ИИ не устает, не отвлекается и не забывает», — заключает Баена.