Одной из важнейших функций Налогового агентства является обеспечение соблюдения всеми физическими и юридическими лицами своих налоговых обязательств, а также уплаты соответствующих налогов. Эти усилия направлены не только на борьбу с налоговым мошенничеством: они также имеют важное значение для перераспределения богатства, являясь ключевым механизмом финансирования важнейших государственных услуг, таких как здравоохранение, образование и инфраструктура.

Когда все члены общества платят справедливую долю налогов, экономика в целом выигрывает, поскольку повышается справедливость, укрепляется государственная казна и укрепляется доверие к системе.

По данным El Periódico, принимая это обязательство во внимание, испанское правительство работает над новым королевским указом, который с 2025 года наложит на финансовые учреждения более строгие обязательства по отчетности.

Этот новый проект (являющийся частью усилий по модернизации и усилению фискального контроля) потребует от компаний, выпускающих кредитные карты, дебетовые карты и другие платежные средства, такие как цифровые или предоплаченные карты, предоставления подробного отчета о перемещениях своих клиентов. 

Суть указа заключается в новой ежегодной декларации, которую должны подавать организации, выпускающие карты, будь то банки, сети заправочных станций, универмаги или любые другие учреждения, предлагающие эти услуги. В этой декларации организации должны будут разбить все транзакции, общая сумма которых превышает 25 000 евро в год по одной карте.

Отчет будет включать в себя ключевые данные, такие как идентификация держателя карты (физическое лицо или компания); общее количество начислений, произведенных в течение года; или общая сумма этих движений, как покупок, так и снятий наличных.

Основная цель этой меры — контролировать крупные транзакции, осуществляемые через электронные системы, предотвращая отмывание денег и налоговое мошенничество — проблемы, которые стали актуальными в связи с растущей цифровизацией платежей и экономической глобализацией.

После проведения публичных консультаций проект королевского указа вскоре будет представлен в Государственный совет для обязательного рассмотрения. Ожидается, что после завершения этого процесса текст вскоре будет одобрен Советом министров, что позволит ему вступить в силу.