Для предотвращения уклонения от уплаты налогов и отмывания денег существуют экономические ограничения, которые не следует превышать.

Новости Bizum на 2025 год: Какую ​​сумму вы можете отправлять в месяц

Не вводите эти числа в Bizum, если не хотите, чтобы ваш аккаунт заблокировали или вам позвонил банк.

Bizum зарекомендовал себя в Испании как один из самых популярных методов осуществления быстрых и мгновенных переводов, тем самым меняя способы обмена деньгами в повседневной жизни.

Таким образом, эта платежная система, интегрированная в мобильные банковские приложения основных финансовых организаций страны, позволяет переводить деньги в режиме реального времени, просто зная номер телефона получателя, что является простой и эффективной процедурой.

Однако использование Bizum не лишено юридических и эксплуатационных ограничений. В соответствии с действующими правилами по предотвращению мошенничества и отмывания денег переводы, превышающие определенные денежные лимиты, могут подлежать контролю или обоснованию со стороны финансовых органов. По этой причине здесь мы объясняем, что это за ограничения.

Сумма, которую вы не должны превышать при совершении перевода

Налоговое агентство с особым вниманием отслеживает банковские переводы, превышающие определенный финансовый лимит. Таким образом, этот контроль направлен на предотвращение уклонения от уплаты налогов и отмывания денег, гарантируя тем самым финансовую прозрачность.

Таким образом, банковские учреждения обязаны информировать Казначейство о любом движении на сумму, равную или превышающую 10 000 евро, либо посредством перевода, либо внесения или снятия наличных. Однако Налоговое агентство акцентирует внимание и на меньших суммах.

Поэтому необходимо соблюдать осторожность при осуществлении переводов на суммы, равные или превышающие 3000 евро, поскольку казначейство может запросить у плательщика или заинтересованного лица доказательства, определяющие происхождение и назначение денег. То, что происходит гораздо чаще, когда совершаются перемещения на сумму 6000 евро и более.

Однако в случае движения денег через Bizum важно отметить, что, хотя лимиты устанавливают банки, по общему правилу они не должны превышать 500 евро за каждое движение или 60 ежемесячных транзакций. В противном случае счет может стать подозрительным для Налогового агентства, а его владелец может стать объектом расследования Казначейства.

Является ли это проблемой для самозанятых?

Хотя это может показаться удивительным, правда в том, что эта мера не должна быть проблемой для самозанятых людей, которые взимают плату за свои услуги через Bizum, поскольку они могут получать свои счета через Bizum, так как  это хороший инструмент, ускоряющий оплату услуг. 

Для реализации этой практики существует эксклюзивный инструмент для компаний и самозанятых, предоставляемый банковскими учреждениями. Таким образом, сервис, известный как «Bizum для компаний» или «Bizum Professional», пытается помочь тем профессионалам, которые хотят получать оплату с помощью этого инструмента.