Налоговая спросит, кто является владельцами карт, по которым совершаются крупные покупки

Налоговое агентство ужесточает контроль над самозанятыми работниками и предпринимателями для борьбы с теневой экономикой. Казначейство готовит изменение обязательств, согласно которым банки должны информировать казначейство о счетах и ​​движениях своих клиентов, и потребует от них отправлять ему данные о сборах ежемесячно, а не ежегодно.

Казначейству потребуется вся информация о расходах, которые они получают через карты, через терминалы продаж (POS) или телефоны для передачи данных или даже через такие приложения, как Bizum.

«С точки зрения сбора информации, получение информации о сборах с большей частотой, например, ежемесячно, и ее распространение на все типы счетов и карт, улучшит оценку риска сбора и расследование, а также принятие мер предосторожности и изъятия с гораздо большей эффективностью, оптимизируя управление сборами», — оправдывает Минфин в предложении изменить банковские обязательства.

Кроме того, Налоговая добавляет, что «более частое обладание информацией необходимо […] для раннего выявления мошеннических действий или сокрытия деловой и профессиональной деятельности».

Обязательства для новых юридических лиц

Кроме того, в рамках этого предложения администрация намерена распространить эти обязательства, которые в настоящее время имеют традиционные банки, работающие в Испании, на любые другие типы организаций, которые благодаря Интернету действуют в нашей стране. Среди них есть платежные организации или организации, занимающиеся электронными деньгами (многие из них присутствуют в нашей стране, а другие нет), а также любой банк, базирующийся за пределами, который предлагает свои услуги в Испании.

Контроль крупных закупок

Аналогичным образом, Казначейство также намерено контролировать движение денег с помощью новых типов карт, помимо традиционных кредитных и дебетовых карт, а также включать предоплаченные карты и виртуальные карты, которые используются для совершения покупок в Интернете.

Администрация требует знать владельцев этих карт и информировать их о совершенных с их помощью платежах или покупках, если они имеют большую сумму. Однако в проекте нового стандарта не говорится о том, за какие суммы потребуется отчитываться.

В министерстве, возглавляемом Марией Хесус Монтеро, уверяют, что эти изменения направлены на устранение недостатка информации от иностранных финансовых организаций, осуществляющих коммерческую деятельность в Испании. Кроме того, предполагается также бороться с возможностями сокрытия активов и доходов от казны за счет использования структур, которые на сегодняшний день не обязаны сообщать информацию в казначейство.